PENGARUH CAPITAL ADEQUACY RATIO, NET INTEREST MARGIN, LOAN TO DEPOSIT RATIO, DAN BIAYA OPERASIONAL PENDAPATAN OPERASIONAL TERHADAP RETURN ON ASSETS PADA BANK UMUM SWASTA NASIONAL DEVISA KONVENSIONAL YANG TERDAFTAR DI OTORITAS JASA KEUANGAN PERIODE 2013-2016

MAWADDAH, FIRDHA NAZILATUL (2018) PENGARUH CAPITAL ADEQUACY RATIO, NET INTEREST MARGIN, LOAN TO DEPOSIT RATIO, DAN BIAYA OPERASIONAL PENDAPATAN OPERASIONAL TERHADAP RETURN ON ASSETS PADA BANK UMUM SWASTA NASIONAL DEVISA KONVENSIONAL YANG TERDAFTAR DI OTORITAS JASA KEUANGAN PERIODE 2013-2016. undergraduate thesis, Universitas Muhammadiyah Gresik.

Preview	Text 12. ABSTRAK.pdf Download (171kB) | Preview
Preview	Text 13. BAB I.pdf Download (389kB) | Preview
Preview	Text 14. BAB II.pdf Download (514kB) | Preview
Preview	Text 15. BAB III.pdf Download (456kB) | Preview
	Text 16. BAB IV.pdf Restricted to Registered users only Download (337kB)
Preview	Text 17. BAB V.pdf Download (96kB) | Preview

Abstract

Penelitian ini bertujuan untuk menguji pengaruh variabel Capital Adequacy Ratio (CAR), Net Interest Margin (NIM), Loan to Deposit Ratio (LDR), Biaya Operasional Pendapatan Operasional (BOPO) terhadap Return on Assets (ROA). Teknik sampling yang digunakan adalah purposive sampling dengan kriteria Bank umum swasta nasional devisa dengan prinsip konvensional yang terdaftar pada Otoritas Jasa Keuangan dan memiliki laporan triwulan tahun 2013-2016, telah mempublikasikan laporan keuangan tepat waktu, memiliki data lengkap sesuai dengan variabel peneliti (rasio-rasio keuangan), perusahaan tidak memperoleh laba negatif selama periode pengamatan, tidak termasuk dalam unit usaha syariah. Data yang digunakan adalah data panel dari sampel bank yang memenuhi kriteria tersebut. Diperoleh jumlah sampel sebanyak 24 bank umum swasta nasional devisa konvensional dengan periode sebanyak 16 periode triwulan sehingga didapatkan 384 data. Teknik analisis yang digunakan adalah analisis regresi linier berganda dilengkapi uji asumsi klasik normalitas, multikolinearitas, autokorelasi, heteroskedastisitas untuk mendapat model estimasi yang tidak bias. Hipotesis diuji menggunakan t-statistik untuk menguji keberartian koefisien regresi secara parsial pada tingkat signifikansi 5%. Hasil penelitian ini menunjukkan bahwa CAR berpengaruh negatif signifikan terhadap Return on Assets dengan nilai sig = 0,001 < 0,05. NIM berpengaruh positif signifikan terhadap Return on Assets dengan nilai sig = 0,000 < 0,05. LDR berpengaruh negatif signifikan terhadap Return on Assets dengan nilai sig = 0,015 < 0,05. BOPO berpengaruh negatif signifikan terhadap Return on Assets dengan nilai sig = 0,000 < 0,05.

Item Type:	Thesis (undergraduate)
Subjects:	Economic And Business Economic And Business > Management
Divisions:	Faculty of Economic and Business > Management Study Program
Depositing User:	Shandy Rahma Ramadhan, S.IIP
Date Deposited:	06 Nov 2018 00:28
Last Modified:	15 Mar 2019 06:13
URI:	http://eprints.umg.ac.id/id/eprint/576

Actions (login required)

View Item